Mától kötelező az ügyfelek tesztelése

A befektetési vállalkozásoknak és bankoknak mától az új befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szerződés megkötése előtt ki kell töltetniük az ügyfelekkel egy alkalmassági tesztet, ennek hiányában a szerződés nem jöhet létre.

Az egyéb befektetési szolgáltatások nyújtása előtt úgynevezett „megfelelési” vizsgálatot kell végezni. A klienseket minősíteni kell, besorolva három megadott kategória valamelyikébe. Mindezt a pénzügyi eszközök piacainak egységesítéséről szóló uniós irányelv (MiFID - Markets in Financial Instruments Directive) hazai bevezetése teszi kötele-zővé.